Категория: Без рубрики

Что будет с нефтью.

Нефть

Мировые топливные индексы имели достаточно высокую степень волатильности в течение недели: рынок находился в ожидании результатов переговоров ведущих производителей нефти касательно вариантов стабилизации ценовой ситуации. Достигнутое государствами ОПЕК соглашение о сокращении добычи может положить начало процессу сближения позиций, который способен трансформироваться в более глобальный итоговый документ о контроле за уровнями добычи между государствами картеля и другими веду-щими мировыми производителями нефти.

Значения Мирового бункерного индекса MABUX, рассчитываемого из текущих цен на основные виды бункерного топлива в пуле ведущих портов мира, в период с 22 по 29 показывали ежедневные разнонаправленные колебания, но в конце отчетного периода не-сколько выросли:

380 HSFO     — рост с 242.50 дo 249.36 USD/MT    (+6,86)
180 HSFO     — рост с 285.29 до 288.93 USD/MT     (+3,64)
MGO         — рост с 472.07 до 478.64 USD/MT     (+6,57)

В Алжире завершился Международный энергетический форум (МЭФ), в рамках которого 28 сентября состоялась неформальная встреча стран ОПЕК. Страны — члены ОПЕК договорились об ограничении среднесуточной добычи нефти на уровне 32,5 млн баррелей с нынешних 33,24 млн баррелей в сутки. Предполагается, что после достижения данной цели картель обратиться к другим странам — экспортерам нефти для присоединения к этому соглашению. На следующей встрече, которая пройдет в ноябре, ОПЕК планирует обсуждать заморозку добычи нефти каждой конкретной страны — члена картеля.

Вместе с тем, ключевой проблемой остается расхождение в позициях Саудовской Аравии и Ирана. Первоначально Саудовская Аравия предложила сократить добычу нефти на 1 млн баррелей в сутки, если Иран согласится не наращивать темпы производства и оставить их на августовском уровне (3,6 млн баррелей в сутки). Однако Иран настаивает на возвращении к досанкционному уровню добычи в 4,2 млн баррелей в сутки. Ситуация осложняется тем, что ряд стран, включая Ливию и Нигерию, хотели бы для себя особых условий, чтобы иметь возможность восстановить добычу.

Одновременно, некоторые потенциальные участники соглашения (не считая Иран, Нигерию и Ливию) продолжают делать заявления о намерениях стимулировать наращи-вание добычи нефти. В частности, Кувейт объявил о планах увеличить добычу до 4 мил-лионов баррелей в сутки к 2020 году. Кроме того, эмират также намерен нарастить мощ-ности по переработке нефти до 1,6 миллиона баррелей в сутки к указанному сроку.

Сравнивая позиции двух основных противоборствующих членов ОПЕК: Саудовской Аравии и Ирана, создается впечатление, что королевство пока имеет более высокую по-требность в договоренности по уровню добычи нефти, поскольку Иран менее зависим от нефтяных доходов. В ИРИ после периода санкций отмечается в данный момент экономи-ческий подъем: инвестиции возвращаются и производство нефти растет. В то же время Саудовская Аравия не смогла предотвратить финансовые трудности в условиях низких нефтяных цен на протяжении двух лет и была вынуждена тратить валютные резервы.

В текущем году дефицит бюджета Саудовской Аравии ожидается на уровне 13,5% ВВП страны, в Иране  — только 2,5% ВВП. По оценкам МВФ, для решения бюджетных проблем Саудовской Аравии необходима цена нефти около 67 долларов за баррель, а Ирану — 61,50 доллара за баррель. Геополитическое противостояние Саудовской Аравии и Ирана по-прежнему создает препятствия для дальнейшего процесса стабилизации мирового топливного рынка.

Также имеются серьезные опасения, что при попытках снизить либо заморозить объемы добычи цена на нефть может подняться выше психологического уровня в 50 долларов за баррель, что способно спровоцировать возобновление добычи сланцевой нефти в США на ранее законсервированных скважинах, и, соответственно, компенсировать сокращение предложения, вызванного заморозкой.

За время падения цен на нефть свыше 100 североамериканских производителей нефти объявили о своей некредитоспособности, однако эти компании продолжили добычу нефти и газа в рамках процедуры банкротства. При этом, добыча в США начала показывать рост в июле, когда цены на нефть превысили 50 долларов. Одной из причин устойчивости американской нефтедобывающей промышленности называется оптимизация и сокращение расходов при одновременном повышении эффективности бурения.

Федеральная Резервная Система США (ФРС) по итогам заседания 21 сентября сохра-нила банковскую ставку на прежнем уровне: 0,25-0,5%. Рынок по-прежнему предполагает, что выборы президента и волатильность на рынке дадут возможность увеличения ставки не раньше декабря. Решение ФРС ослабило доллар, что создало дополнительные предпосылки для поддержки топливных котировок.

Россия нарастила добычу до рекордного уровня — свыше 11 млн баррелей в день. При этом российские компании собираются осенью ввести еще несколько крупных месторож-дений.

Еще одним фактором риска на мировом топливном рынке остается Китай. Экспорт бензина и дизельного топлива из страны в августе снизился по сравнению с июлем (па-дение на 183 тыс. баррелей в день), так как многие НПЗ приостановили производство в связи с плановыми техническими работами. Однако, в последние месяцы Китай постепенно увеличивал поставки нефтепродуктов на международный рынок на фоне снижения спроса внутри страны. При этом тенденция роста экспорта нефтепродуктов может сохраниться ввиду намерения китайских властей переориентировать национальную экономику с индустриальной на потребительскую модель.

Одновременно, импорт нефти в Китай в августе вырос на 23,5% до 32,85 млн тонн, или примерно 7,8 млн баррелей в день, что стало самым высоким уровнем истекшего периода текущего года. Крупнейшим поставщиком нефти в Китай в августе стала Россия (4,6 млн тонн), затем следует Саудовская Аравия (4,3 млн тонн).

В целом, на рынке сохраняется избыток предложения и крайне высокий уровень за-пасов нефтепродуктов в США. Кроме того, члены ОПЕК и другие ведущие нефтедобыва-ющие страны ведут добычу в максимально высоких объемах, а производители сланцевой нефти в США потенциально способны нарастить объемы добычи. На этом фоне мировые цены на топливо вряд ли будут иметь потенциал к направленному росту.

Дуракам — не счастье, или почему нужен бизнес-план!

бизнес план

«Только дурак учится на собственных ошибках, умный человек учится на ошибках других» (Отто фон Бисмарк)

В бизнесе есть много простых вопросов, на которые порой бывает сложно ответить.

Почему из десяти предпринимателей, начинающих свой бизнес в одних стартовых условиях, по прошествии одного года девять человек становятся банкротами?
Стоит ли терять деньги и здоровье на реализацию неосуществимых мечтаний, выдавая желаемое за действительное ?
Почему наличие прекрасной бизнес – идеи явно недостаточно для создания прибыльного бизнеса?
Почему недооценка кадров и сервиса для покупателей может на 15 – 20 % уменьшать прибыли.
И наконец, что такое бизнес – план ?

Информация к размышлению.
Предприниматель Н. занялся производством окон, дверей и витражей из металлопластика.
Взял кредит, закупил и наладил оборудование, договорился с поставщиками материалов и комплектующих и набрал работников.
Однако через год он разорился, его залоговая квартира, оборудование и материалы были проданы с аукциона, а люди остались без работы.
В чем состояли главные ошибки?

1. Конкуренция на рынке металлопластиковых изделий очень высока, поэтому предприниматель был вынужден демпинговать, т.е. продавать свою продукцию по низким ценам.
Конечно, это привлекло некоторых покупателей, но чистая прибыль оказалась минимальной.
2. Не были проведены качественные и полномасштабные маркетинговые исследования по данному рынку.
Поэтому предприниматель не смог определить разумную ценовую политику продаж и закупа, свои конкурентные преимущества, оценить перспективы своего развития и найти своего клиента.
3. Сервис и послепродажное обслуживание были на крайне низком уровне.
Невысокий уровень технических специалистов, хамское отношение менеджеров к клиентам, недостаток необходимых комплектующих и сырья.
4. Выплаты по взятому в банке кредиту изначально были слишком тяжелыми: высокая процентная ставка, небольшой период отсрочки выплат по кредиту.
Перспективы бизнеса были оценены слишком оптимистично, и в этом была определенная вина кредитных экспертов банка.
5. У предпринимателя не было других видов бизнеса, которые бы в случае неуспеха одного направления могли бы компенсировать возможные потери.
Начинать новый бизнес, не имея действующего (страхующего) бизнеса или не обладая достаточным опытом работы в своем бизнесе – это «самоубийство».

К сожалению, этот пример далеко не единственный.
До сих пор сотни предпринимателей наступают на одни и те же грабли, не желая учиться на ошибках других.
Потом наступает период прозрения и раскаяния, но что-то изменить уже слишком поздно.
К неизбежному банкротству приводит отсутствие реального бизнес – плана и пренебрежение услугами консалтинговых фирм, ведь всеми вышеуказанными проблемами должны заниматься специалисты.

Что можно сделать, чтобы избежать подобных ошибок?

Для начала надо обратиться в специализированную консалтинговую компанию, где предприниматель получит всю необходимую информацию и помощь для своего бизнеса.

Работа с консалтинговой компанией, как показывает мировая практика, позволяет сэкономить предпринимателю до 30 % денежных средств, не говоря о времени, которое предприниматель будет посвящать исключительно бизнесу, а не решению узкоспециальных задач.
Самое главное заключается в том, что работа с консалтинговой компанией – это определенная гарантия того, что ваш бизнес будет расти и развиваться.

Как правило, консалтинговая компания предоставляет следующие услуги:
— экспертиза и разработка качественных бизнес – планов;
— поиск потенциальных инвесторов для финансирования проектов;
— сбор необходимой информации;
— комплексный маркетинговый анализ;
— разработка и проведение пиар — компаний.

Консалтинговая компания может осуществлять все виды сервисного обслуживания для предпринимателей (юридическая защита, бухгалтерские и финансовые услуги, презентация компаний, организация обучающих семинаров).
Всегда надо искать такую консалтинговую компанию, клиентами которой являются как зарубежные компании, так и российские фирмы или бизнес — структуры из стран СНГ.
Это верный признак авторитетности и востребованности консалтинговой компании, с которой вы предполагаете работать.

Информация к размышлению.
Предприниматель Т. хотел организовать пекарню, хотя и не имел соответствующего опыта в данном бизнесе.
После долгих поисков в интернете и получения необходимых рекомендаций от близких знакомых, он обратился в консалтинговую компанию «Золотой ключик».

Консалтинговая компания сделала следующее:
— разработала качественный бизнес-план и провела маркетинговые исследования рынка пекарен по городу, при этом 50 % оплаты за бизнес-план и исследования были субсидированы программой «BAS» (США-Япония);
— для поиска специалиста — пекаря консалтинговая компания обратилась в программу «SES» (Германия), где за короткие сроки был найден опытный специалист, который через некоторое время приехал из Германии в Россию;
— бухгалтер и аудиторы компании вели начальный бухгалтерский учет предпринимателя, пока он не нашел бухгалтера на постоянной основе;
— также предпринимателю были найдены оптимальные условия кредитования (кредитная линия и лизинг) в одном из местных банков;
— было инициировано обращение в программу «BISNIS» (США) для нахождения долгосрочного инвестора.

Работа консалтинговой компании с клиентом начинается с разработки бизнес – плана.
Прежде всего, надо понять, что такое бизнес – план и какую роль он играет в становлении и развитии бизнеса.

За последние годы у предпринимателей сложилось неправильное представление о бизнес – плане. Считается, что он необходим только для получения кредита, хотя вопрос получения финансирования под инвестиционный проект — не самая главная функция бизнес – плана.
Бизнес – план – это стратегия и тактика предпринимателя, его надежды и реалии, развитие и перспективы, возможная жизнь или смерть бизнеса.
Даже самая прекрасная бизнес – идея без объективного анализа абсолютно мертва.

Предприниматель должен понять и взвесить следующее:
— рентабелен ли бизнес, которым он собирается заниматься;
— кто будет являться его основным партнером;
— сколько денег и времени понадобится для реализации проекта;
— какие убытки он понесет, если проект потерпит крах.

Предприниматели не смогут добиться успеха без правильных приоритетов, эффективного и грамотного использования своих ресурсов, круглосуточного отслеживания информации о состоянии рынков сбыта и конкуренции.

Вернемся к нашему предпринимателю Т.
На что же опирался его бизнес-план?

1. Были четко определены производственная мощность его пекарни и ассортиментный ряд выпускаемой продукции.
Помимо традиционных хлебобулочных изделий было добавлено несколько новинок, которые весьма популярны в Германии.
2. После проведения маркетинговых исследований было выявлено 5 (пять) основных конкурентов в районе нахождения нашей пекарни.
Проанализировав сильные и слабые стороны конкурентов, специалисты наши ряд «фишек», которые позволили нашему предпринимателю выделиться из общей массы.
3. Предпринимателю предложили реальный финансовый план, который позволил ему постепенно раскрутиться и встать на ноги.
Определив нужный баланс между собственными инвестициями и кредитными заимствованиями, предприниматель спокойно получает необходимый доход и своевременно оплачивает банковские платежи.
Очень важно правильно определить уровень предельной кредитно – финансовой нагрузки, особенно для стартового бизнеса (start-up).

Таким образом, разработка бизнес-плана – это первый шаг в создании серьезного бизнеса.
Но как показывает практика, часто от правильности первого шага зависит судьба всего бизнеса…

Как начать малый бизнес?

горсть монет

Любой человек, уставший от каждодневных походов на работу, хоть раз в жизни задумывался о том, что было бы неплохо начать свой собственный бизнес. Что же делать начинающему предпринимателю? Вот несколько советов:

1. Найдите необременительную работу. Мало у кого хватит сил, совмещать тяжелую умственную, физическую или просто нервную работу с попытками создать свой бизнес. Всю нехватку денег и рук придется покрывать за счёт собственного времени. Лучшим выбором будет работа, не требующая концентрации, нервов, с минимальными контактами с людьми и минимальной ответственностью. Уборщик, рабочий на складе, грузчик, курьер и т.д. Преимуществом будем гибкий или вообще свободный график. Главное, чтоб на работу не тратились все Ваши силы. Дохода с такой работы должно хватить на минимальное комфортное существование, на время реализации Вашей идеи.

2. Найдите идею. Самой лучшей сферой для поиска идей будет та в которой вы хоть что-то понимаете. Не стоит брать абсолютно чуждую Вам сферу, например, работу на станках ЧПУ если вы не имеете никакого опыта или образования. Если вы с детства занимались танцами – может стоит организовать кружок? В интернете вы найдете тысячи и тысячи очень интересных идей, которые будут Вам понятны.

3. Изучите спрос. На Вашу продукцию или услугу обязательно должны найтись потребители. В городе где все ведут здоровый образ жизни вы не построите точку по продаже алкогольных напитков. Однако, Ваша продукция или услуга может реализовываться и через Интернет по всему миру.

4. Сформируйте команду. Тщательно посмотрите людей, которых Вы знаете, чем больше, тем лучше. Недостающих кадров или специалистов Вы сможете найти среди студентов старших курсов в хороших университетов или поискав в интернете. Любые отношения скрепляйте договором у юристов. Если этого не делать, есть вероятность, что «старый друг» и «надежный партнер» заберет весь Ваш бизнес себе.

5. Соберите первый бюджет. Брать кредиты для первого бизнеса, когда Вы еще ничего не понимаете даже в своей сфере идея очень глупая. С большой вероятностью, все что вы запланировали не сбудется, и Вы попадете в долговую яму и у вас не останется времени на реализацию идеи.

6. Реализуйте свою идею. Лучше предварительно составить четкий план действий, с различными вариантами исходов и как можно более пессимистичный. Не совершайте глупых ошибок. Не забывайте народную мудрость – «семь раз отмерь, один раз отрежь».

7. Пытайтесь продавать. Для реализации успешного бизнеса все остальные пункты не имеют никакого значения, если конечный продукт Вам продать не удалось. Маркетинг и продажи — это основа успешного бизнеса. Большая часть того что продается – Вам и остальным людям совсем не нужно. Умелые маркетологи могут продавать воздух. Лучшим решением будет пройти курсы по маркетингу либо заручиться поддержкой опытного продажника. Таких можно найти в Интернете, либо переманить у какого-либо работодателя.

8. Найдите инвестора. Как только у Вас начались первые стабильные продажи, а вместе с тем и появились новые проблемы: нехватка рук, времени, материла, помещений – настало время искать инвестора.

Как не потерять бизнес в кризисное время.

Счеты

Бизнес во время кризиса зачастую может терпеть потери или неоправданные риски, однако не все покидают свое дело, а продолжают его развивать и вопреки всему, двигаться вперед. Чем же нужно руководствоваться, чтобы иметь успех, а также не потерять бизнес во время кризиса в стране или на международном уровне.

Первое правило, которым руководствуются успешные бизнесмены во время кризиса, это настойчивость и несогласие. То есть другими словами, такой человек не соглашается с обстоятельствами, и упорно рвется вперед вопреки всему, поскольку надеется на успех любой ценой. Об этом даже говорил М. Ганди «Простое несогласие часто является предзнаменованием прогресса», поэтому очень важно пройти это испытание в трудное время. Как-то П. М. Вильямс сказал, что плохие новости способны напугать людей, поэтому такие информационные источники имеют больший спрос, по сравнению с хорошими новостями. Это не означает, что нужно полностью игнорировать прогнозы новостей, поскольку от них можно получить и что-то полезное для исправления и т.д., однако от вечного нехорошего прогноза дух угнетается и приходит исступление, а вот сражаться тогда сложнее.

Довольно важно, также и для клиентов быть распространителем положительных новостей, так как это не только дает клиенту какой-либо уверенности, но и вас настраивает на положительные эмоции. Однако с эти важно не переборщить и говорить правдивые и полезные новости, а также придавая уверенности на себя и помогая добиться успеха сотрудникам. Новости и советы для клиента должны касаться его проблем и по возможности помочь в этом, а также придать уверенности им на вас, поскольку, это является, пожалуй, самим важным фактором, который помогает людям делать упор именно на ваши товары или услуги.

Не нужно забывать и об новых технологиях и возможностях расширения своего дела, так как во время кризиса это бывает очень кстати, в особенности могут пригодиться новые товары или услуги, более необходимые для клиентов. Также важно обладать компетентностью, прибавляя все новые знания и идеи, причем помня, что во время трудных времен нет лучшего советника, как вы сами. Никто не сможет дать большей уверенности, чем собственные знания и опыт, поэтому инвестировать нужно только в себя. Причем, чем более советчиков, тем более сомнительными и разнообразными становятся идеи, а неуверенность возрастает, что влечет за собой и потери. Поэтому, важно в испытаниях видеть пользу, применяя новые идеи, технологии, а также стараясь развивать собственную позицию, которая не подведет.

Какая взаимосвязь между лизингом и кредитом?

Лизинг или кредит

На сегодняшний день есть очень много информации и толкований терминов относительно лизинга и кредита. Часто задаешься вопросом о взаимосвязи, между лизингом и потребительским кредитом, между лизингом и финансовым кредитом. Самое простое различие можно описать следующим образом. Лизинг — это определенный вид Аренды, как оборудования, средств транспорта, так и производственных сооружений. Лизинг, это аренда с последующей передачей в собственность клиенту. Кредит — это ссуда, предоставление в долг денежных средств, товаров и услуг с оплатой процентов.
Благодаря лизингу предприниматель имеет возможность взять основные средства или оборудование во временное пользование без огромных капиталовложений.
Суть лизинга — право собственности (оборудования). Суть кредита — срочность возвратности (денежных средств).
Если с кредитом более понятно, то с лизингом возникает множество вопросов. Итак, экономическое толкование лизинга в отличие от аренды. Когда берете в аренду материальные ценности, арендатор не становится собственником этих средств и не приобретает правовых обязанностей к ценностям. Арендатор платит ежемесячную плату в расчете от рыночной ситуации (спрос и предложение).
В лизинге получаешь материальные ценности по окончанию действия срока договора в собственность по заранее согласованной покупной цене.
Классическая схема лизинга — это три (3) участника: 1) производитель, 2) лизинговая компания, 3) клиент.
Классическая схема кредита — это два (2) участника: 1) банк, 2) клиент.
Делаем вывод из всего написанного, выгода лизинга в том, что клиенту (лизингополучателю) не нужно тратить большие деньги для приобретения современной техники или оборудования, как правило, (это важно) на льготных условиях. При кредите, нужно брать всю сумму в банке под процент и сразу платить всю сумму производителю или продавцу.Лизинг или кредит

SIEMENS НАСТИГЛО ВОЛНЕНИЕ И БЕСПОКОЙСТВО

siemens

У представителей работников  Siemens возникло неудовольствие   управляющим  концерна Джо Кезером. Напряжение на предприятии растёт. Вместо того, чтобы представлять давно запланированную  программу получения рабочих мест, происходит сокращение.

Всего несколько недель назад Siemens после всей серии сокращения штатов сообщил о демонтаже или о переносе в целом 2500 рабочих мест в части промышленности и процесса и, из этого примерно  2000 в Германии. Это значит что работники должны будут переезжать вместе с демонтированными рабочими местами или сокращаться .  Представители концерна объясняют столь обвальный период компании неразберихой на рынке нефти и газа и в нефтегазовой промышленности.

siemens2

«Профсоюз»  Сименс  создал противостоящий фронт . «Мы надеемся, что мы можем предотвратить переносы. Это нуждается во времени, чтобы говорить об альтернативах», говорил профсоюзный  источник.

Предприятие же  указывает на информацию , что цифра немецких рабочих мест лежит с давних пор стабильно , примерно 114.000 мест  и кроме того новые рабочие места были бы созданы — также в Германии. Однако, нужно реагировать на рыночные изменения в отдельных сферах деятельности. Компания понимает на сколько мучительно это для затронутых рабочих мест и никогда бы не пошла на это без особой нужды . Во всем мире у Siemens есть примерно 347.000 работников.

Представителям работников Siemens не нравится также что планы о реконструкции концерна они узнали только спустя много времени после общего собрания управляющих. Работники долгое время жили в волнении в «продолжительной ненадёжности» которая оказывала усиленное давление на настроение и общее состояние.

Юрген Кернер, выразил мнение  что ситуация с  Сименс совсем не  «санационный случай» , а «случай получения выгоды» Конечно нужно внедрять инновации и идти вперёд , но люди растеряны , они в неуверенности. Кроме этого такие предприятия ,как Siemens должны прорабатывать более гибкую систему  управления и существования в среде современной динамики рынка.

Крупнейшие нефтегазовые компании мира

neft

В настоящее время энергетическая тематика прочно входит в число наиболее популярных новостей и экономических изданий. События в Ираке, Сирии и Украине заставляют задуматься о том, кто реально контролирует главные энергоресурсы планеты – нефть и газ. Среди наиболее крупных нефтегазовых международных компаний можно выделить несколько структур, которые непосредственно влияют на рост мировой экономики и благосостояние многих государств.
Американская компания Chevron добывает 3,5 миллиона баррелей в сутки и является одной из старейших на планете (основана в 1879 году, первоначальное название Pacific Coast Oil). В 2001 году компания укрепила свои позиции, купив нефтяную фирму Texaco, а в 2010 году Atlas Petroleum за 4,2 миллиарда долларов. Chevron имеет представительства в 180 странах мира и кроме добычи нефти, компания занимается созданием геотермальных источников энергии.
Компания British Petroleum была создана в 1909 году и сегодня производит нефти до четырех миллионов баррелей в сутки. За столетний период англичане разработали огромное количество месторождений по всему миру, включая шельф Мексиканского залива. Но после аварии нефтедобывающей платформы в 2010 году компания лишилась части активов. British Petroleum проводит гибкую политику, которая позволяет поддерживать компании внушительные объемы добычи.
Государственная компания «Роснефть» — крупнейшая публичная организация по количеству месторождений и производству нефти. Она была создана на основе группы «Роснефтегаз», которая возникла после развала советской нефтяной отрасли. В прошлом году прибыль компании составила 4,7 триллиона рублей, а суточная добыча превышает 4,2 миллиона баррелей. «Роснефть» является крупнейшим налогоплательщиком в России и имеет стратегическое значение для правительства.
Компания ExxonMobil появилась в 1999 году после раскола рокфелеровской нефтяной империи Standard Oil Company. Это крупнейший игрок в США, ежегодная прибыль которого составляет 30 миллиардов долларов. При этом компания добывает нефти до 5,3 миллионов баррелей в сутки и наращивает международную экспансию.
«Газпром» — крупнейшая компания, специализирующаяся на добыче, хранении и транспортировке природного газа. Суточные объемы добычи 9,7 миллионов баррелей. Акционерами «Газпрома» выступают государство и частные инвесторы. Чистая прибыль компании составляет 40 миллиардов долларов. «Газпром» является крупнейшим экспортером углеводородов в Европу и Азию.
Национальная компания Saudi Aramco Oil (Саудовская Аравия) добывает более 12 миллионов баррелей нефти в сутки. Она считается крупнейшей структурой в мире по уровню добычи и размеру сырьевых запасов. Компания возникла в 1933 году, когда калифорнийская Standard Oil пробурила первую нефтяную скважину в стране. В 1980 году саудиты вытеснили американцев из компании из-за поддержки Израиля. Saudi Aramco занимает лидирующие позиции в нефтяной отрасли, опережая с большим отрывом своих конкурентов. Эксперты Financial Times оценили стоимость компании в 780 миллиардов долларов.

Как правильно поставить финансовую цель и успешно ее достигнуть.

время деньги

Гармоничное развитие личности подразумевает, что человек должен постепенно развиваться сразу во всех сферах жизни. И одной из самых важных из них являются финансы. Уже с первых лет своего существования каждый ребенок на примере своих родителей начинает понимать, насколько важную роль играют деньги в жизни всех людей. И, конечно же, многие из нас хотят иметь больше средств для комфортной жизни и осуществления своих желаний. Но, к сожалению, далеко не каждый человек может четко сказать, как правильно поставить финансовую цель и что для этого нужно. А ведь именно от ее реализации во многом и зависит материальный успех в будущем. А чтобы узнать об этом вопросе подробнее, читайте далее.

Постановка финансовой цели

1. Определяемся с желаниями

Естественно, что все мы хотим разбогатеть или, как минимум, зарабатывать больше денег. Но ведь люди усердно трудятся не для того, чтобы коллекционировать бумажные купюры, а для реализации своих желаний и потребностей. Ответьте четко на вопрос – какой вы хотите видеть свою жизнь в будущем? Например:

— иметь больше свободного времени;
— заниматься тем делом, которое приносит удовольствие;
— больше путешествовать;
— чаще покупать понравившиеся вещи;
— купить новый дом или квартиру.

При этом важно, чтобы ваша цель была реально достижима. Чем больший список вы составите, тем лучше. Сами же финансы являются лишь средством для достижения и получения чего-либо, но только не самой жизненной целью.

2. Конкретные цели

После того как вы составите список подчеркните те пункты, которые имеют для вас наибольшее значение. Например, иметь больше свободного времени, чаще покупать понравившиеся вещи и много путешествовать. Теперь как можно детальнее опишите (письменно), почему это так важно для вас и что именно даст вам реализация этих целей. Таким образом вы определите, какие из пунктов списка являются по-настоящему важными задачами, а что из них оказалось всего лишь сиюминутным желанием.

3. Четкие результаты

После того как вы определите, что в действительности вам нужно, следует разобраться с конкретной суммой. Мало просто поставить финансовую цель – нужно еще и определиться со способом ее достижения. Так, вы хотите иметь 1 000 000$ всего, чтобы жить на эти деньги до конца жизни, или же регулярно получать 1000$ в месяц и более? А, может быть, вы желаете обладать внушительной суммой, чтобы жить на проценты от нее после открытия банковского депозита?

Существует масса вариантов получения желаемого дохода – определитесь, какой из них подходит именно вам. Допустим, вы решаете, что вам нужна новая высокооплачиваемая профессия со свободным графиком работы – выберите конкретную специализацию и начинайте постепенно обучаться в этом направлении. Сегодня существует масса обучающих курсов, которые вам очень помогут.

4. Конкретные сроки

Ставьте четкие сроки. Так, если вы решили, что хотите больше иметь свободного времени, чаще путешествовать и радовать себя различными покупками, а для этого вам нужно зарабатывать от 1000 долларов в месяц, работая удаленно веб-дизайнером, то напишите, когда вы должны всего этого добиться. К примеру, через 12 месяцев вы уже обязаны освоить эту профессию и начать зарабатывать нужную сумму.

5. Этапы глобальной цели

Очень желательно разделить глобальную цель на более мелкие этапы – найти обучающий курс, пройти все его уроки, применить полученные знания на практике, трудоустроиться в какую-либо компанию и т. д. И, не теряя времени, в течение 12 месяцев (в зависимости от вашей цели) постепенно реализовывать каждый из этих этапов в реальной жизни.

Теперь вы знаете, как правильно поставить финансовую цель и добиться успешного ее исполнения. Главное – это не только составить план, но и постоянно следовать ему, активно выполняя все его пункты. Успехов!

5 наиболее опасных ошибочных убеждений о деньгах. Что мешает нашему благополучию?

пятитысячные купюры

Как вы считаете, почему одни люди достаточно легко становятся успешными и преуспевающими, а другие практически всю жизнь проводят в тяжких трудах, так и оставаясь ни с чем? Может даже возникнуть ощущение, что к определенному человеку деньги как-будто тянутся сами, а иного умышленно обходят стороной. Из-за чего такое происходит? Оказывается, что все это является лишь следствием одной основной причины – наших убеждений о деньгах, которые еще с самого девства плотно укоренились в голове. Некоторые из них ведут к процветанию, а другие наоборот – к нищете и несчастьям. Далее вы узнаете о самых вредных и наиболее опасных финансовых заблуждениях, от которых следует избавиться в первую очередь.

1. Деньги зарабатываются тяжелым трудом

Конечно, отчасти это утверждение абсолютно правильно. Ведь, как известно, что посеешь, то и пожнешь. Или же без труда не выловишь и рыбки из пруда. Даже если вы занимаетесь любимым делом и оно приносит вам удовольствие, то этот факт вовсе не означает, что вам не придется ежедневно проявлять силу воли и упорно трудиться. Однако можно переносить воду в дырявом решете, а можно арендовать автоцистерну. То есть, важно не только «вкалывать», но еще и проявлять интеллект и больше думать над тем, как можно улучшить свои профессиональные навыки и качества.

2. Честным трудом много не заработаешь

Еще одно весьма распространенное заблуждение о деньгах и богатстве. Наверняка вам известны некоторые примеры людей, которые обманным путем или мошенничеством сделали себе целые состояния. Однако как раз для них больше всего и подходят различные народные поговорки наподобие «не в деньгах счастье» или же «на чужом горбу в рай не попадешь». Вы удивитесь, но более 90% всех миллионеров сделали свои капиталы благодаря исключительно собственному честному труду и удачным идеям, которые они воплотили в жизнь. Так что сочетание упорного труда с применением интеллекта дают более чем ощутимые результаты.

3. Большие деньги портят людей

Многие считают, что получая внушительные доходы, человек тут же зазнается и перестает обращать внимание на менее успешных людей. Возможно, так и происходит, если далеко не самому хорошему человеку внезапно посчастливиться разбогатеть. Деньги всего лишь послужат возможностью для проявления его истинных качеств характера. Но по-настоящему успешные люди, которые добились всего сами, по определению не могут быть необразованными невежами и грубиянами, так как сам процесс зарабатывания больших денег требует соответствующих качеств характера, знаний и проявления завидного трудолюбия. Как видите, заблуждения о деньгах встречаются повсюду.

4. Деньги вовсе не главное в жизни

Если поделить всю жизнь на семь основных сфер, включая работу, финансы, отношения, отдых, увлечения и прочее, то несложно заметить, что без развития основной области заработка денег все остальное просто будет для вас не доступно. То есть, без соответствующей суммы нельзя будет провести желаемый отпуск, обеспечить свою семью, да и просто хорошо выглядеть. Это, конечно, не означает, что финансы нужно боготворить и поклоняться им. Как известно, деньги – это хороший слуга, но плохой хозяин. Они являются лишь жизненно необходимым инструментом, позволяющим вам добиваться желаемого.

5. Если родился бедным, то таким и останусь

Как вы уже догадались, подобное мнение является еще одним популярным заблуждением о деньгах и финансах. Конечно, ведь это очень удобно переложить всю ответственность на какие-нибудь обстоятельства и обвинить их в своих неудачах. Мол, так уж сложилась судьба. Но на самом деле это является всего лишь еще одной отговоркой и попыткой оправдать безынициативность и нежелание что-либо делать. Люди, которые так считают, убеждены, что все богачи являются ворами и бандитами или же у них просто состоятельные родители, а самим лучше так и оставаться хоть и бедными, зато честными. Однако в нищете нет никакого благородства и достоинства, а настоящего уважения заслуживают лишь те люди, которые сами создали себе обеспеченную жизнь вне зависимости от каких-либо обстоятельств. К тому же большая часть всех сегодняшних миллионеров родилась в самых обычных и даже бедных семьях.

Такими оказались самые популярные заблуждения о деньгах, которые ведут лишь к нищете и прозябанию. Постарайтесь как можно скорее убрать их из своей головы и заменить уже на правильные взгляды. Успехов!

10 эффективных советов о том, как стать успешным и преуспевающим человеком.

денежный рост , дерево

Гармоничное развитие личности подразумевает, что человек должен постепенно развиваться сразу во всех сферах жизни. И одной из самых важных из них являются финансы. Уже с первых лет своего существования каждый ребенок на примере своих родителей начинает понимать, насколько важную роль играют деньги в жизни всех людей. И, конечно же, многие из нас хотят иметь больше средств для комфортной жизни и осуществления своих желаний. Но, к сожалению, далеко не каждый человек может четко сказать, как правильно поставить финансовую цель и что для этого нужно. А ведь именно от ее реализации во многом и зависит материальный успех в будущем. А чтобы узнать об этом вопросе подробнее, читайте далее.

Постановка финансовой цели

1. Определяемся с желаниями

Естественно, что все мы хотим разбогатеть или, как минимум, зарабатывать больше денег. Но ведь люди усердно трудятся не для того, чтобы коллекционировать бумажные купюры, а для реализации своих желаний и потребностей. Ответьте четко на вопрос – какой вы хотите видеть свою жизнь в будущем? Например:

— иметь больше свободного времени;
— заниматься тем делом, которое приносит удовольствие;
— больше путешествовать;
— чаще покупать понравившиеся вещи;
— купить новый дом или квартиру.

При этом важно, чтобы ваша цель была реально достижима. Чем больший список вы составите, тем лучше. Сами же финансы являются лишь средством для достижения и получения чего-либо, но только не самой жизненной целью.

2. Конкретные цели

После того как вы составите список подчеркните те пункты, которые имеют для вас наибольшее значение. Например, иметь больше свободного времени, чаще покупать понравившиеся вещи и много путешествовать. Теперь как можно детальнее опишите (письменно), почему это так важно для вас и что именно даст вам реализация этих целей. Таким образом вы определите, какие из пунктов списка являются по-настоящему важными задачами, а что из них оказалось всего лишь сиюминутным желанием.

3. Четкие результаты

После того как вы определите, что в действительности вам нужно, следует разобраться с конкретной суммой. Мало просто поставить финансовую цель – нужно еще и определиться со способом ее достижения. Так, вы хотите иметь 1 000 000$ всего, чтобы жить на эти деньги до конца жизни, или же регулярно получать 1000$ в месяц и более? А, может быть, вы желаете обладать внушительной суммой, чтобы жить на проценты от нее после открытия банковского депозита?

Существует масса вариантов получения желаемого дохода – определитесь, какой из них подходит именно вам. Допустим, вы решаете, что вам нужна новая высокооплачиваемая профессия со свободным графиком работы – выберите конкретную специализацию и начинайте постепенно обучаться в этом направлении. Сегодня существует масса обучающих курсов, которые вам очень помогут.

4. Конкретные сроки

Ставьте четкие сроки. Так, если вы решили, что хотите больше иметь свободного времени, чаще путешествовать и радовать себя различными покупками, а для этого вам нужно зарабатывать от 1000 долларов в месяц, работая удаленно веб-дизайнером, то напишите, когда вы должны всего этого добиться. К примеру, через 12 месяцев вы уже обязаны освоить эту профессию и начать зарабатывать нужную сумму.

5. Этапы глобальной цели

Очень желательно разделить глобальную цель на более мелкие этапы – найти обучающий курс, пройти все его уроки, применить полученные знания на практике, трудоустроиться в какую-либо компанию и т. д. И, не теряя времени, в течение 12 месяцев (в зависимости от вашей цели) постепенно реализовывать каждый из этих этапов в реальной жизни.

Теперь вы знаете, как правильно поставить финансовую цель и добиться успешного ее исполнения. Главное – это не только составить план, но и постоянно следовать ему, активно выполняя все его пункты. Успехов!

Еврооблигации , что это и как на них зарабатывают.

еврооблигации

В данной статье мы обсудим тему о еврооблигациях. Заинтересованность частных лиц к еврооблигациям в последнее время возросла из-за нестабильности в мире финансов. Инвесторы хотят найти большой уровень дохода, который превысит банковский валютный депозит.
Еврооблигация представляет собой облигацию, она выпущена в валюте, является иностранной для эмитента. Допустим, английская компания приняла решение о выпуске облигаций в евро, однако получится обычная облигация, так как номинирована в валюте эмитента. Но если они примут решение о выпуске облигаций в долларах, тогда это будет еврооблигация потому, что номинирована в валюте, которая является иностранной для эмитента.
Еврооблигации выпускают: администрация города, правительства разных стран, крупные корпорации, которые заинтересованы получить материальные средства на долгий срок. Это международные долговые обязательства, которые выпускаются заёмщиком. Прекрасная возможность получить займ на европейском финансовом рынке в любой евровалюте на длительный срок.
Обычно торги проводят на внебиржевом рынке юридическое лицо, с уверенностью вкладывают средства в акции. Институциональным инвестором могут быть представители: страховых компаний, пенсионного фонда, благотворительные фонды, банк и т.д. Вести покупку и продажу ценных бумаг можно через брокера.

Прибыль вкладчика
Любая облигация имеет свою цену. Именно эту сумму эмитент выплатит владельцу ценной бумаги во время её погашения. Рыночная стоимость разнится от номинала. Прибыль вкладчика формируется благодаря двум факторам. Первый фактор разная цена во время приобретения ценных бумаг, а второй когда продаются облигации, к ним добавляются проценты купонного дохода. Есть выпуск еврооблигаций фиксированных ставок процентов и плавающих.
Особенности инвестиций:
? только обладатель этих бумаг является собственником данного актива;
? доход превышает депозиты в валюте;
? размещают параллельно на международных рынках;
? страховой пояс валютных рисков;
? полностью идёт выплата процентов по купонам, при этом не облагается налогом сам источник дохода;
? Заблаговременно оповещают о прибыли и дату когда её можно получить;
Рассмотрев важность еврооблигаций, нельзя пропустит информацию о риске для вкладчиков.

Ликвидность в чём риск? Вкладчику это принесёт большие, неприятные последствия, вследствие чего еврооблигации являются внебиржевым инструментом. Так как владелиц ценных бумаг действует через брокеров. Когда появляются отрицательные моменты на рынке ценных бумаг реализовать еврооблигации по желаемой стоимости сложно. Риск зависит от количества выпускаемых еврооблигаций, он незначительный, следовательно, настоящая цена бумаг невысокая.
Ещё один риск – не надёжность валюты. Чаще всего евробонды выпускают в валюте, которая отличается от национальной валюты вкладчика. Вкладчик понесёт ущерб из-за девальвации доллара или евро, после чего приобретает плохую валютную переоценку. Однако когда происходит падение рубля, у клиента появляется дополнительная прибыль от инвестиций.
Изменения ставок тоже может быть риском. Еврооблигации с фиксированной ставкой подвергаются этому риску, потому как возникают изменения договоров кредитной политики, как на международном рынке, так и внутри страны. Для клиента частного характера этот вид риска может реализоваться в рыночном движении стоимости купленного евробонда.
Поведём итог, еврооблигации это возможность инвестировать свой капитал и получать прибыль. На сегодняшний момент евробонды имеют преимущества в отличие от валютных депозитов.

Как можно использовать бюджет?

мелочь в кошельке

В чем разница между желаниями и потребностями?
Как вы можете увеличить доходы и уменьшить расходы?

Вы когда-нибудь ходили по магазинам и делали покупки? Может быть, даже много покупок? Возможно, вам не удавалось купить всё прямо сейчас, или, может быть, у вас есть только некоторые из вещей, которые вы хотели. Что вы в таком случае делаете?

Конечно, один из вариантов заключается в том, что вы можете сэкономить деньги, чтобы со временем купить то, что не смогли. Всякий раз, когда необходимо хорошее финансовое решение, и всякий раз, когда нужны деньги — тебе нужен план.

Мы называем такой финансовый план — планирование бюджета. По сути, бюджет является только простым письменным планом о том, как потратить деньги, которые вы зарабатываете.

Вы получаете доход? Если вы зарабатываете деньги или получаете пособие, это доход. Вы получили деньги в качестве подарка на свой день рождения? Вот и это доход тоже.

Ещё у вас также есть расходы. Расходы на вещи, которые вы покупаете за свои деньги. Расходы могут быть разбиты на желаемое и потребности. Потребности — это то, что необходимо для выживания… пища, одежда и кров. Желаемые вещи, те, которые могут быть приятными, но без них можно выжить.

Иногда бывает трудно провести различие между желаниями и потребностями. Как насчет еды в вашем любимом ресторане? Это еда, которая вам нужна, чтобы выжить. Но вы действительно должны обедать в том ресторане? Арахисовое масло и сэндвич, вполне удовлетворят потребность в еде. Питание в ресторане является, наверное, больше хочу, чем надо.

После того как вы удовлетворите все свои потребности, будет нормальным, потратить некоторые деньги на свои желания.

Если вам сейчас не хватает денег, чтобы купить то, что вы хотите, вы можете настроить бюджет так, чтобы помочь себе достичь своей цели. Во-первых, Вам необходимо выяснить, свой доход. Сколько у вас есть денег сейчас и сколько будет в течение ближайших недель и месяцев?

Далее Вам необходимо определить ваши расходы. На что вы тратите деньги? Билеты в кино? Питание? Новая обувь? Видео игры? Запишите все, на что вы тратите свои деньги и выясните, сколько денег — если таковые имеются — у вас есть в запасе.

Если вы зарабатываете $10 в неделю и тратите при этом $8 в неделю, вы сможете сэкономить $2 каждую неделю. Если Вы экономите, чтобы купить видео игру за $60, чтобы скопить достаточно денег для покупки любимой игры, это займет у вас 30 недель.

30 недель, это очень долго? Это, вероятно, так. Вы, наверное, хотите, чтобы игра была сейчас или, самое большее, за несколько недель. Если это так, тогда бюджет сможет реально помочь вам.

Бюджет показывает реальные доходы и расходы. Купить игру вы хотите быстрее, значит вам потребуется увеличить доход, уменьшить затраты, или сделать первое и второе.

Чтобы увеличить доход, вы могли бы найти приработок. Например, приработок в сети интернет, чтобы удвоить свой доход.

Снижение расходов даётся зачастую проще, чем возможность увеличивать доходы, но это предполагает принятие трудных решений. Если вы тратите $5 каждую неделю на закуски со своими друзьями, вы могли бы отказаться от этих закусок и значительно уменьшить свои расходы.

Конечно, это трудное решение остаться без пива в компании с друзьями. Но это решение, которое вы должны сделать для себя. Что важнее: закуски с друзьями или новая интересная игра?

Опять дорожает бензин!Зачем?

дорожает бензин

benzin

Цены на бензин вновь пойдут вверх. Гос. Дума утвердила поднятие акциза с 1 го апреля.

В результате повышения акцизов бензин может подорожать на 7%, то есть в среднем на 2 рубля 40 копеек за литр. При этом повышение акцизов  назвали  вынужденной мерой.

Таким образом государство сможет получить дополнительную поддержку, доходы от повышения акцизов в 2016 году правительство оценивает в 89,3 млрд рублей.

Это не статистика! Это факт!

пусто

картофель доллар в полёте красивый отдых

 

Это не статистика! Это факт!
С падением курса нефти для России наступило тяжёлое время. Трудное и тяжёлое… Давайте попробуем разобраться с этим. Кому в итоге тяжело и трудно. Говорить можно долго и много вытаскивая кучу данных из статистики, прогнозы ведущих экономистов и финансистов, поэтому здесь о них разговор не пойдёт. Все эти данные исследований и прогнозов не показывают уровень жизни в реальности. У нас в России как? Кто то миллионы получает, а кто то за 15 тыс. рублей в месяц работает. Вот и получается, что оказывается всем хорошо. Есть конечно средний уровень и эти люди будут спокойно относиться практически к любой ситуации, потому что они получали и не мало, и не огромные суммы.
Рубль рухнул вместе с нефтью и хотя сейчас краем глаза наблюдаю не большой подъём, дорожать пока ничего не будет кроме обеспечения нашей нормальной жизни.
Все конечно привыкли, что у нас кризис. КРИЗИС то один, то другой…Все мы горды своей Россией и потому терпению нет предела. Но предела нет именно у тех, кому есть на что выживать и как только запас терпения иссякнет начнутся серьёзные проблемы.
Все любят нашего президента ( включая меня). Не возможно просто на столько пропиарить человека, таким надо быть! Не знаю, что там уж происходит в действительности, но по моему мнению Россия сейчас повисла на деньгах наших олигархов и именно эту подушку создал Владимир Владимирович со своей командой. Обещал не опираться на статистику или новости, но именно с помощью их создаётся то или иное состояние отдельных слоёв населения. Новости говорят, что денег не хватает, но люди живут нормально. Кто-то потерял всё, кто- то наоборот разбогател, а кто-то как работал на заводе так и работает.
Суть статьи в том чтобы описать мнения людей, который я знаю. Это совершенно разные люди и все как один говорят « Денег ни на что не хватает», но одни как ездили отдыхать за границу так и ездят, а другие как ездили на дачу картошку копать так и ездят. Оказывается плохо очень всем, но так хорошо)))

Газпром добыча Ноябрьск. Работа идет полным ходом!

здание газпром

 

ООО «Газпром добыча Ноябрьск» — 100-процентное дочернее общество ПАО «Газпром». Начало широкому развитию газовой провинции в районе будущего Ноябрьска положило газопромысловое управление «Вынгапургаз». Сегодня «Газпром добыча Ноябрьск» — одна из самых успешных компаний в отрасли. Представление о будущем предприятия может дать стратегия ее развития, которая предусматривает восполнение ресурсной базы за счет освоения новых участков в Восточной Сибири и увеличения доли операторских услуг по добыче и подготовке газа независимым недропользователям.

 

ООО «Газпром добыча Ноябрьск» базируется в одном из крупнейших городов Ямало-Ненецкого автономного округа — Ноябрьске и добывает природный газ на пяти лицензионных участках — Вынгапуровском, Комсомольском, Западно-Таркосалинском, Вынгаяхинском и Еты-Пуровском. На правах оператора компания оказывает услуги на Губкинском, Муравленковском, Новогоднем, Тарасовском месторождениях, расположенных на Ямале. И это лишь часть производственной географии предприятия. Руководство ОАО «Газпром» поручило ноябрьским газовикам реализацию Восточной газовой программы в части газификации Камчатки и освоения Чаяндинского нефтегазоконденсатного месторождения в Республике Саха (Якутия).

Участие в столь масштабных проектах для ООО «Газпром добыча Ноябрьск» — это заслуженное доверие и огромная ответственность.

Большой газ уже пришел на Камчатку, где «Газпром добыча Ноябрьск» в качестве эксплуатирующей организации ведет добычу газа на Кшукском и Нижне-Квакчикском месторождениях.
Стратегическое направление работы ООО «Газпром добыча Ноябрьск» в Якутии — разработка и освоение Чаяндинского нефтегазоконденсатного месторождения. Компания получила функции заказчика и приступила к проектированию объектов обустройства месторождения.
На данный момент работы по созданию инфраструктуры и строительству нефтегазоконденсатного промысла идут полным ходом. Это по истинне огромный проект!  По предварительным данным в работе промысла будет задействованно около 7000 человек персонала, 202 единиц техники.
план строительства
Свыше 55 тысяч тонн различных грузов и промышленного оборудования планируется доставить в ближайшее время на Чаяндинское месторож-
дение. С открытием в декабре федерального автозимника «Вилюй» из Усть-Кута в район работ отправились первые колонны большегрузов.
Для осуществления перевозок задействовано более 200 единиц техники. Половина автопарка идет груженная оборудованием для организации бурения эксплуатационных газовых скважин, общий объем к перевозке – порядка 37,4 тысячи тонн. Другая часть техники везет на Чаянду
материально-технические ресурсы, в том числе 12 тысяч тонн трубной продукции, полторы тысячи тонн изделий металлопроката и металлокон-
струкций, 6 тысяч тонн железобетонных плит, предназначенных для внутрипромысловой автодороги. Напомним, что в прошлом году завершена
отсыпка всего участка трассы протяженностью 152 км и обеспечен круглогодичный сквозной проезд по месторождению.
С момента начала кампании и по 20 января на Чаяндинское месторождение поступило около трети от запланированного к перевозке объема
грузов. Ожидается, что зимник будет работать до конца марта.
Так, что можно с уверенностью на данный момент говорить, что контракт на поставку газа Китаю не находится под угрозой срыва…Всё будет в срок и как положенно.
Страница 1 из 41234